Торговля криптовалютами несет в себе немало опасностей, и важно остерегаться возможных рисков. Среди них особое внимание надлежит уделить происхождению средств на ваш кошелек, чтобы избежать столкновения с «грязными деньгами», что может нанести ущерб вашему доходу и ограничить возможность совершать дальнейшие операции.
Но что представляют из себя эти самые «грязные деньги»? Представьте себе, что криптовалюта, прежде чем оказаться у вас, могла находиться на кошельке, связанном с незаконной деятельностью, будь то мошенничество, наркоторговля и другие недобросовестные мероприятия. В случае попытки перевести такие средства на биржу, соблюдающую правила противодействия отмыванию денег (AML), ваши активы могут быть заблокированы, а ваш аккаунт приостановлен. И хоть вы возможно и не осведомлены об их происхождении, вам придется доказывать свою невиновность. Однако, в некоторых случаях вероятность успешной защиты ваших прав может оказаться крайне мала.
Впрочем, почему бы не сделать все возможное, чтобы избежать блокировки средств со стороны биржи? Именно поэтому современные платформы блокчейн-аналитики столь важны для отслеживания происхождения криптовалют. С их помощью можно самостоятельно проводить проверку операций и избегать потенциальных проблем. И надо сказать, что не только крупные централизованные биржи, но и обычные пользователи могут воспользоваться Telegram-ботами для этой цели.
На данный момент на рынке криптовалют предоставляет свои услуги сервис https://coinkyt.com/article/chto-takoe-travel-rule-dlya-kriptovalyutnyh-tranzakcij, который обеспечивает самостоятельную проверку транзакций на предмет уровня риска и происхождения валюты. Простыми словами, данная платформа отслеживает историю перемещения криптовалют, таких как биткойн (bitcoin, btc).
Каждая операция с криптовалютой представляет собой передачу средств с одного или нескольких адресов на другой, а блокчейн-аналитика в свою очередь проводит анализ цепочек перемещения средств между различными адресами для выявления блоков (кластеров) адресов, которые принадлежат одному и тому же владельцу.
Аналитические платформы специализированы на проверке цепочек транзакций, а также на определении владельцев конкретных кошельков и выявлении среди них таких, которые могут быть задействованы в теневых операциях, включая использование биткоин-миксеров, магазинов в теневом интернете DarkNet и других подобных действий.
Главная цель такой работы заключается в предотвращении отмывания денег и иных преступных действий. Борьбу с отмыванием денег (ПОД) часто также называют соблюдением политики противодействия отмыванию денег (AML — Anti-Money Laundering). Центробанк Российской Федерации выделяет три основные группы рисков, связанных с криптовалютами: сохранение благосостояния граждан, обеспечение финансовой стабильности и предотвращение незаконной деятельности. Граждане должны иметь возможность безопасно сохранять свои сбережения, а также должны предотвращаться различные преступные действия, совершаемые с использованием криптовалют, начиная от коррупции и заканчивая финансированием терроризма. Только в таких случаях операции с криптовалютой могут считаться законными.
